Національний банк України повідомив про штраф у 25 мільйонів гривень для державного Сенс Банку. Причиною стали порушення вимог фінансового моніторингу, які регулятор виявив під час контролю за дотриманням законодавства. Серед претензій — неналежна оцінка ризиків та перевірка клієнтів.
Порушення, які зафіксував Національний банк
Рішення НБУ стосується частин першої та другої статті 7 закону про протидію відмиванню доходів, фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. Ці положення передбачають застосування ризик-орієнтованого підходу до фінансових операцій.
Регулятор вважає, що Сенс Банк не забезпечив належного виконання цих вимог. Також установа порушила пункт 4 частини другої статті 8 згаданого закону, який визначає обов’язки щодо належної перевірки клієнтів.
Банки повинні збирати й перевіряти необхідні дані про клієнтів, оцінювати ризики та враховувати характер операцій. Порушення цих процедур може стати підставою для заходів впливу навіть без доведення вини окремих клієнтів у відмиванні коштів.
Ощадбанк і ломбард також потрапили під санкції
Національний банк оштрафував Ощадбанк на 10 мільйонів гривень. Серед порушень — недостатня перевірка клієнтів та неналежна оцінка ризиків у системі фінансового моніторингу.
Регулятор також встановив, що банк не завжди своєчасно або в повному обсязі надавав достовірні відомості й документи на запити НБУ. У деяких анкетах клієнтів містилися дані, не підтверджені відповідними документами.
Окремий штраф у розмірі 2,7 мільйона гривень накладено на ТОВ «Ломбард «Кредит Юкрейн». За повідомленням регулятора, у жовтні 2026 року заходи впливу застосували загалом до двох банків і трьох небанківських фінансових установ.
Сенс Банк фігурував у розслідуваннях НАБУ і САП
У серпні антикорупційні органи оприлюднили матеріали розслідування «Форест Гамп». За версією НАБУ і САП, фігуранти могли використовувати державний Сенс Банк для легалізації грошей, які надалі спрямовувалися на заставу за колишнього міністра Германа Галущенка. Це версія слідства, а не остаточний судовий висновок.
Згодом правоохоронці повідомили про другу частину справи — «Феміда», присвячену ймовірним рейдерським захопленням нерухомості та підприємств у столиці. Прокурор САП просив взяти голову правління Сенс Банку Олексія Ступака під варту з альтернативою застави у 150 млн грн.
2 вересня Національний банк визнав Ступака таким, що не відповідає кваліфікаційним вимогам щодо професійної придатності, та направив власнику банку вимогу про його заміну. При цьому не слід ототожнювати всі епізоди кримінального розслідування з конкретними порушеннями, за які накладено нинішній штраф.
Що це означає для клієнтів
Рішення НБУ спрямоване на дотримання банками правил контролю за фінансовими операціями. Саме по собі повідомлення про штраф не свідчить про закриття Сенс Банку, припинення обслуговування рахунків чи автоматичне блокування коштів усіх клієнтів. Йдеться про відповідальність фінансової установи за недоліки у внутрішніх процедурах.
Джерело інформації про заходи впливу — повідомлення НБУ.
Раніше повідомлялося, що банківський фінмоніторинг впливає на перевірку операцій та обслуговування рахунків.
